工商銀行持續加強新型投融資風險管控

隨着全球金融市場的發展,金融服務不斷豐富的同時,也伴隨着跨界、跨市場、跨境等新型投融資風險。面對市場變化和新型風險特點,工商銀行堅持風控強基,多措並舉防範交叉性、輸入性風險,實行“主動防、智能控、全面管”,不斷增強風險管控能力,確保風控有力、穩健發展。

在整體架構方面,資管新規系列監管政策出台以來,工商銀行加快資管業務轉型,積極籌建理財子公司。2019年,工銀理財子公司成立,工商銀行將子公司新型投融資業務納入集團統一的風險監控體系,加強風險排查、業務異常波動跟蹤、突發風險分析等,及時預警業務風險。

在內部控制方面,工商銀行不斷完善限額、授權、合作機構、估值管理等多項政策,持續夯實新型投融資業務管理基礎。同時,加強理財投資資產端穿透管理、主動管控資產端風險,積極保護投資者合法權益。

在風控系統方面,工商銀行自主研發了多個業務管理系統,不斷新型投融資業務系統自動化管理水平,有效降低操作風險,逐步形成了資產端、投資端交互管控的全流程IT系統管理。同時,基於投融資業務系統部署監測模型、預警模型等,實施分池分區分塊差異化管控措施,實現“人防+技防+智防”的轉變。